Erfahrungen & Bewertungen zu Finanzplan Consulting

Wir kümmern uns um Ihre finanziellen Anliegen und unterstützen Sie dabei, kluge Entscheidungen zu treffen und umzusetzen.

Honorarberatung Düsseldorf

Wir helfen Mandanten dabei, kluge finanzielle Entscheidungen zu treffen

Die meisten erfolgreichen Menschen streben danach, die richtige Balance und mehr Zeit für die bedeutenden Dinge im Leben zu finden. Wir unterstützen Sie dabei, indem wir uns vertrauensvoll um Ihre finanziellen Anliegen kümmern und Ihnen helfen, kluge Entscheidungen zu Finanzen und Versicherungen zu treffen und umzusetzen. Unsere Dienstleistung garantieren wir bundesweit, als persönliche Beratung vor Ort sowie mittels Onlineberatung via Bildschirmübertragung und Telefon.

Honorarberatung versus Vermittlung auf Provisionsbasis

In einem kostenfreien Erstgespräch zeigen wir Ihnen die Unterschiede zwischen Honorarberatung und Vermittlung auf Provisionsbasis, so dass Sie eine Entscheidung treffen können, was besser für Sie und Ihre Ziele geeignet ist. Sofern Sie eine ganzheitliche Finanzplanung oder die Analyse bestehender Produkte oder Angebote wün­schen, so erfolgt unsere Vergütung über ein vereinbartes Beratungshonorar. Bei der Vermittlung von Versicherungs-, Altersvorsorge- und Geldanlagekonzepten lautet die Empfehlung:

Altersvorsorge

Im Bereich der Alters­vorsorge empfehlen wir provisionsfreie Nettotarife als Indexfonds- und ETF-Fondspolicen. Der wesentliche Vorteil liegt in den deutlich geringeren Kapitalanlagekosten gegenüber den in aktiv verwaltete Fonds investierenden und klassischen Altersvorsorgeprodukten. Wir vergleichen transparent Netto- und Provisionstarife, so dass Sie klar entscheiden können, was besser für Sie geeignet ist.

Geldanlage

Bei der Geldanlage bietet die Honorarberatung den größten Nutzen. Denn mit kostengünstigen Finanz-Produkten wie Indexfonds und ETFs können Anleger effizient ihre Anlageziele erreichen. Da für diese Produkte keine Provisionen gezahlt werden, empfehlen Provisionsvermittler oft kostenintensive Produkte wie aktiv verwaltete Fonds. Die hohen, meist versteckten Kosten führen dazu, dass viele Anleger Ihre Ziele nicht erreichen.

Versicherungen

Bei der Versicherungsvermittlung ist die Vergütung auf Provisionsbasis oft die bessere Lösung. Denn in einigen Sparten existieren nur wenige geeignete Honorartarife. Weiterhin besteht bei biometrischen Versicherungen wie Berufsunfähigkeits- oder Krankenversicherung das Risiko, infolge Vorerkrankung keine geeignete Lösung zu finden. Bei der Honorarberatung würde trotzdem eine Vergütung zu leisten sein. Objektive Tarifvergleiche ermöglichen zudem Transparenz.

Ratgeber Geldanlage: Was Finanzberater und Banken gerne verschweigen

Aufgrund der hohen Anlagekosten performen 90% der Fonds schlechter als der Marktindex. “Etwa 500 Milliarden Dollar an Gebühren, welche die globale Finanzbranche jährlich verein­nahmt, sind ein mächtiger Anreiz, die Dinge zu lassen, wie sie sind

Dr. Gerd Kommer

Souverän investieren mit Anlageklassenfonds und ETFs

Unsere Altersvorsorge- und Anlagestrategien basieren auf Grundlage wissenschaftlicher Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung, insbesondere der mit dem Nobelpreis 2013 ausgezeichneten Portfoliotheorie der Markteffizienz und zielen nicht darauf ab, durch Spekulation den Markt zu schlagen, sondern durch geringe Kosten und breite Streuung effizient die maximale Marktrendite zu erzielen. Das Anlagekonzept und die Vermögensaufteilung zwischen sicherheits- und ertragsorientierten Anlageklassen jedes Mandanten erfolgt auf Grundlage des individuellen Rendite-Sicherheits-Profils, des Anlagehorizontes und der Anlageziele.

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