Erfahrungen & Bewertungen zu Finanzplan Consulting

Unabhängige Finanzberatung und Versicherungsmakler für akademische Berufe

Die meisten erfolgreichen Menschen streben danach, die richtige Balance und mehr Zeit für die bedeutenden Dinge im Leben zu finden. Wir unterstützen Angehörige akademischer Heilberufe sowie Akademiker aus Wirtschaft und Technik dabei, indem wir uns vertrauensvoll um ihre Anliegen kümmern und ihnen helfen, kluge Entscheidungen zu Finanzen und Versicherungen zu treffen und umzusetzen.

Unsere Finanzdienstleistungen garantieren wir bundesweit, als persönliche Beratung vor Ort sowie mittels Onlineberatung via Bildschirmübertragung und Telefon. In einem kostenfreien Erstgespräch können wir gerne prüfen, ob wir zueinander passen und den Umfang der Finanzberatung vereinbaren.

Ihre Wünsche und Ziele

Ziel unserer Dienstleistung ist die positive Gestaltung Ihres Lebens und das Ihrer Familie. Zunächst gilt es daher Ihre Wünsche und Ziele zu erfassen. Wo stehen Sie heute? Was wollen Sie in der Zukunft erreichen? Wo sind die Lücken dazwischen? Wir analysieren Ihre Situation objektiv und versprechen Ihnen nicht das Blaue vom Himmel. In unseren Anlagestrategien bevorzugen wir effiziente, kostengünstigen Lösungen wie Indexfonds und ETFs. So erhalten Sie die Sicherheit, Ihre wichtigen Ziele zu erreichen.

Unsere Beratung

Ob im Rahmen einer einmaligen Beratung, situativer Finanzberatung bei Bedarf oder dauerhafter Finanzberatung. Ob als Beratung zu ausgewählten Finanz- und Versicherungsthemen oder als ganzheitliche Finanzberatung. Wir kümmern uns nach Ihren individuellen Vorstellungen um Ihre Anliegen. Unsere unabhängige Finanzberatung ist objektiv und von Anfang an persönlich.

Büro Karlsruhe, Ludwig-Erhard-Allee 10

Finanzplan Consulting Karlsruhe

Ganzheitliche Finanzplanung und ein erfolgreiches Anlagekonzept sind die Voraussetzungen für die Erreichung vieler Lebensziele. Wir erarbeiten einen auf Ihre Lebensplanung abgestimmten, effizienten Finanzplan, mit dem Sie souverän Ihre finanziellen Ziele erreichen. 

Nur mit privater Altersvorsorge ist in Zeiten magerer Zinsen und Überalterung der Gesellschaft für viele Menschen der Wohlstand im Ruhestand erreichbar. Wir analysieren Ihre Vorsorgelücken und Vorsorgeverträge und erarbeiten Ihr individuelles  Alters­vorsorgekonzept.

Anlageberatung auf Grundlage wissenschaftlicher Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung (Nobelpreis 2013). In der Geldanlage empfehlen wir provisionsfreie Lösungen wie ETFs und Indexfonds. Provisionsprodukte bewerten wir aufgrund der hohen Gebühren bzw. Produktkosten als ungeeignet.

Niemand ist vor Unfall oder Krankheit geschützt. Die Berufs­unfähig­keitsversicherung ist bei Wegfall des Einkommens infolge schwerer Krankheit oder Invalidität der einzige Weg die finanzielle Existenz zu sichern. Bundesverfassungsgericht: 1 BvR 2027/02 vom 23.10.2006.

Die Wahl der Kranken­ver­si­che­rung ist Ausdruck des Versorgungswunsches im Ernstfall. Die Kranken­ver­si­che­rung sollte die bestmögliche medizinische Versorgung nach dem modernen Stand der Technik und den Regeln der ärztlichen Kunst gewährleisten. Problem: 2-Klassen-Medizin!

Das Fundament erfolgreicher Finanzplanung ist die Absicherung gegen die finanziellen Auswirkungen existenzieller Gefahren wie Haftung. Mit dem Vergleichsrechner können Sie Personen- und Sachversicherungen online vergleichen und bei Bedarf direkt abschließen.

Ratgeber Geldanlage: Was Finanzberater und Banken gerne verschweigen

Aufgrund der hohen Anlagekosten performen 90% der Fonds schlechter als der Marktindex. “Etwa 500 Milliarden Dollar an Gebühren, welche die globale Finanzbranche jährlich verein­nahmt, sind ein mächtiger Anreiz, die Dinge zu lassen, wie sie sind

Dr. Gerd Kommer
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Michael Mülbaier

Diplom-Betriebswirt Finanzfachwirt

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