Unabhängige Finanzberatung und Versicherungsmakler in Karlsruhe

Die meisten erfolgreichen Menschen streben danach, die richtige Balance und mehr Zeit für die bedeutenden Dinge im Leben zu finden. Wir unterstützen Sie dabei, indem wir uns vertrauensvoll um Ihre finanziellen Anliegen kümmern und Ihnen helfen, kluge Entscheidungen zu Finanzen und Versicherungen zu treffen und umzusetzen.  

Unsere Finanzdienstleistungen garantieren wir bundesweit, als persönliche Beratung vor Ort sowie mittels Onlineberatung via Bildschirmübertragung und Telefon. In einem kostenfreien Erstgespräch können wir gerne prüfen, ob wir zueinander passen und den Umfang der Finanzberatung vereinbaren. Die Finanzanalyse erfolgt nach der vom Verbraucherschutz und Wissenschaftlern entwickelten Deutschen Finanznorm: DIN SPEC 77222.

 

Ihre Wünsche und Ziele

Ziel unserer Dienstleistung ist die positive Gestaltung Ihres Lebens und das Ihrer Familie. Zunächst gilt es daher Ihre Wünsche und Ziele zu erfassen. Wo stehen Sie heute? Was wollen Sie in der Zukunft erreichen? Wo sind die Lücken dazwischen? Wir analysieren Ihre Situation objektiv und realistisch und versprechen Ihnen nicht das Blaue vom Himmel. In unseren Anlagestrategien bevorzugen wir effiziente, kostengünstigen Lösungen wie Indexfonds und ETFs.. So erhalten Sie die Sicherheit, Ihre wichtigen Ziele zu erreichen.

Unsere Beratung

Ob im Rahmen einer einmaligen Beratung, situativer Finanzberatung bei Bedarf oder dauerhafter Finanzberatung. Ob als Beratung zu ausgewählten Finanz- und Versicherungsthemen oder als ganzheitliche Finanzberatung. Wir kümmern uns nach Ihren individuellen Vorstellungen um Ihre Anliegen. Unsere unabhängige Finanzberatung ist objektiv und von Anfang an persönlich.  Video

Büro Karlsruhe, Ludwig-Erhard-Allee 10
Finanzplan Consulting KarlsruheTel: 0721-5704985.  info@finanzplan-consulting.de

Finanzplanung

Ganzheitliche Finanzplanung und ein erfolgreiches Anlagekonzept sind die Voraussetzungen für die Erreichung vieler Lebensziele. Wir erarbeiten einen auf Ihre Lebensplanung abgestimmten, effizienten Finanzplan, mit dem Sie souverän Ihre finanziellen Ziele erreichen. 

Altersvorsorge

Nur mit privater Altersvorsorge ist in Zeiten magerer Zinsen und Überalterung der Gesellschaft für viele Menschen der Wohlstand im Ruhestand erreichbar. Wir analysieren Ihre Vorsorgelücken und Vorsorgeverträge und erarbeiten Ihr individuelles  Alters­vorsorgekonzept.

Anlageberatung

Anlageberatung auf Grundlage wissenschaftlicher Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung (Nobelpreis 2013). In der Geldanlage empfehlen wir provisionsfreie Lösungen wie ETFs und Indexfonds. Provisionsprodukte bewerten wir aufgrund der hohen Gebühren bzw. Produktkosten als ungeeignet.

Berufsunfähigkeit

Niemand ist vor Unfall oder Krankheit geschützt. Die Berufs­unfähig­keitsversicherung ist bei Wegfall des Einkommens infolge schwerer Krankheit oder Invalidität der einzige Weg die finanzielle Existenz zu sichern. Bundesverfassungsgericht: 1 BvR 2027/02 vom 23.10.2006.

Krankenversicherung

Die Wahl der Kranken­ver­si­che­rung ist Ausdruck des Versorgungswunsches im Ernstfall. Die Kranken­ver­si­che­rung sollte die bestmögliche medizinische Versorgung nach dem modernen Stand der Technik und den Regeln der ärztlichen Kunst gewährleisten. Problem: 2-Klassen-Medizin!

Risikoabsicherung

Das Fundament erfolgreicher Finanzplanung ist die Absicherung gegen die finanziellen Auswirkungen existenzieller Gefahren wie Haftung. Mit dem Risikomanagement erhalten Sie eine kostengünstige und umfassende Absicherung Ihrer privaten und beruflichen Risiken.

Ratgeber Geldanlage: Was Finanzberater und Banken gerne verschweigen

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Leitfaden zum Vermögensaufbau anfordern


Aufgrund der hohen Anlagekosten performen 90% der Fonds schlechter als der Marktindex.

“Etwa 500 Milliarden Dollar an Gebühren, welche die globale Finanzbranche jährlich verein­nahmt, sind ein mächtiger Anreiz, die Dinge zu lassen, wie sie sind.“
(Dr. Gerd Kommer)


Fragebogen zur Einschätzung Ihres Rendite-Risiko-Profils

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    Diplom-Betriebswirt
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