Investieren in Indexfonds und ETFs

Investieren in breit diversifizierte, globale Indexfonds-Portfolios

Mit unsere kostengünstigen Indexfonds-Anlagestrategien unterstützen wir Sie dabei, souverän Ihre finanzielle Ziele zu erreichen. Unsere Anlagekonzepte basieren auf Grundlage wissenschaftlicher Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung, insbesondere der mit dem Nobelpreis 2013 ausgezeichneten Portfoliotheorie der Markteffizienz, und investieren breit gestreut über möglichst viele Anlageklassen, Branchen und Länder in über 15.000 Einzelwerte.

Die Vermögensaufteilung zwischen sicherheitsorientierten Anleihen und ertragsstarken Aktien erfolgt auf Grundlage Ihrer individuellen Anlageziele, Ihres Anlagehorizontes sowie Ihres persönlichen Rendite-Sicherheits-Profils. Wir analysieren laufend die weit über 1000 in Deutschland zugelassenen ETFs und Anlageklassen-Indexfonds und wählen die besten Fonds für unsere Portfolios aus. Anlageklassen-Indexfonds sind voll replizierend und ermöglichen ein effizientes, breit diversifiziertes, globales Investieren in die weltweiten Finanzmärkte. Anlageklassenfonds sind für institutionelle Anleger konzipiert und Privatanlegern nur über akkreditierte Berater wie Finanzplan Consulting zugänglich.

Indexfonds ISIN Einzeltitel Kosten
Anlageklasse
Dimensional World Equity Fund IE00B53RD369 8.872 0,53% Aktien weltweit. Ausgewogen. Value & Growth 
Dimensional Global Core Equity Fund IE00B3M0BZ05 6.411 0,38% Aktien weltweit. Large Caps. Value & Growth 
Dimensional Global Target Value Fund IE00B6897102 4.370 0,58% Aktien weltweit. Mid & Small Caps. Value
Dimensional Global Small Companies IE00B3XNN521 4.783 0,53% Aktien weltweit. Small Caps. Value & Growth 
Dimensional Global Sustainability IE00B8N2Z924 1.883 0,47% Aktien weltweit. Large & Mid Caps. Nachhaltigkeit
Comstage FAZ-Index Deutschland LU0650624025 100 0,15% Aktien Deutschland. Large & Mid Caps.
DFA Emerging Markets Value Fund  IE00B42THM37  1.905 0,64% Aktien weltweit: Schwellenländer
DFA Emerging Markets Core Equity Fund GB00BR4R5445 4154 0,64% Aktien weltweit: Schwellenländer
iShares European Property Yield IE00B0M63284  59 0,40% Immobilienaktien: Europa
DFA Global Short Investment Grad Fund IE00BFG1R445  374 0,31% Unternehmens- & Staatsanleihen: weltweit
DFA Global Short Fixed Income Fund IE00B3QL0Y14  123 0,31% Unternehmens- & Staatsanleihen: weltweit
iShares Global Corp Bond EUR IE00B9M6SJ31 1.270 0,25%  Unternehmensanleihen: weltweit
iShares Euro Corporate Bond EUR IE00BSKRK281 5.676 0,25% Hochzinsanleihen: Europa
iShares Pfandbriefe UCITS EUR DE0002635265 140 0,1% Pfandbriefe: Deutschland
Indexfonds ISIN Portfolio
    I II III IV V VI VII
Aktien    20%  30%  50%  60%  70%  80%  100%
Dimensional World Equity Fund IE00B53RD369  6%  8% 13% 14% 16%  18% 23%
Dimensional Global Core Equity Fund IE00B3M0BZ05  4%  7% 12% 14% 16% 18% 23%
Dimensional Global Target Value Fund IE00B6897102  2%  4%  8% 10% 11% 12% 16%
Dimensional Global Small Companies IE00B3XNN521  1%  1%  2%  3%  4%  5%  6%
Dimensional Global Sustainability IE00B8N2Z924 1% 1% 2% 3% 4% 5% 6%
Comstage FAZ-Index Deutschland LU0650624025  2%  3%  4%  5%  6%  7% 8%
DFA Emerging Markets Value Fund  IE00B42THM37  1%  2%  3%  4%  4%  5%  6%
DFA Emerging Markets Core Equity Fund GB00BR4R5445  1%  1%  2%  2%  3%  3%  4%
iShares European Property Yield IE00B0M63284  2%  3%  4%  5%  6%  7%  8%
Staats- und Unternehmens-Anleihen    80%  70%  50%  40%  30%  20%  0%
DFA Global Short Fixed Income Fund IE00B3QL0Y14 25% 25% 20%  16% 12% 8% 0%
DFA Global Short Investment Grad Fund IE00BFG1R445 15%  15%  10%  8%  6%  3%  0%
iShares Global Corp Bond EUR IE00B9M6SJ31 15%  10%  10%  8%  6%  3%  0%
iShares Euro Corporate Bond EUR IE00BSKRK281 15% 10%  10% 8%  6%  3%  0%
iShares Pfandbriefe UCITS EUR DE0002635265 10% 10% 0% 0% 0% 0% 0
 Kosten (TER) p.a.  0,30% 0,32% 0,38% 0,39% 0,41% 0,42% 0,46%
 Wertentwicklung 2016 4,0% 5,1% 7,8% 9,1% 10,2% 11,3%
 Zielrendite p.a. 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9%

Kosten und breite, globale Diversifikation sind entscheidend für den Anlageerfolg. Die jährlichen Kosten (TER) unserer Indexfonds-Portfolios liegen zwischen 0,3% und 0,46%.  Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die  durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

Portfolios Anlagehorizont Zielrendite Anlageklassen Kosten
Wertentwicklung
   Anleihen Aktien TER 5 Jahre 3 Jahre 1 Jahr
Portfolio 80/20
 mind. 3 Jahre 3,5% p.a.  80%
20% 0,53%
Portfolio 70/30  mind. 4 Jahre 4% p.a. 70%
30% 0,38%
Portfolio 60/40  mind. 5 Jahre 4,5% p.a. 60%
40% 0,58%
Portfolio 50/50  mind. 6 Jahre 5% p.a. 50%
50% 0,53%
Portfolio 40/60    mind. 7 Jahre 6% p.a. 40%
40% 0,47%
Portfolio 30/70
 mind. 8 Jahre 7% p.a. 30%
70% 0,15%
Portfolio 20/80  mind. 8 Jahre 8% p.a. 20%
80% 0,64%
Portfolio 100  mind. 10 Jahre 9% p.a. 100% 20% 0,64%

Investieren Aktiv verwaltete Fonds Indexfonds
Strategie Spekulativ: Fonds wählt Einzelaktien oder Wertpapiere bzw. praktiziert Markt-Timing Investiert in vollständige Anlageklassen oder Nachbildung eines Index, z.B. MSCI World
Ziel Durch Spekulation Outperformance erzielen Marktrendite gemäß Rendite-Sicherheits-Profil
Performance Nur 10% der Fonds performen dauerhaft besser als der Vergleichsindex. Indexfonds erzielen die Marktrendite und schlagen somit 90% der Investmentfonds.
Transaktionen häufig selten
Gebühren/Kosten Kosten für Management, Transaktionen etc. Ø: Aktienfonds 2,4%, Dachfonds 3,6% p.a. (Studie: Uni Zürich, Prof. Hens) kein teures Fondsmanagement nötig, da die Auswahl durch Index/Anlageklasse vorgegeben
Auswirkung der Kosten Renditeverlust 2% – 4% jährlich Renditeverlust ca. 0,5% jährlich
Kontrahentenrisiko Ja, bei Einsatz von Derivaten ETFs: Nur bei Nachbildung über Swap;   Anlageklassenfonds: Kein Risiko, da voll replizierend
Befürworter Banken + Fondsgesellschaften, denn die Kosten des Anlegers bedeuten Profit W. Buffett sowie Kapitalmarktforschung, z.B. Prof Weber (Uni Mannheim) Nobelpreisträger: Prof. E. Fama und Prof. D. Kahneman
Diversifikation (Beispiele) Je nach Fonds meistens zwischen 30 bis 300 Einzelwerte DFA World Equity Funds 8370 Aktien; iShares MSCI World 1607 Aktien

Historische Wertentwicklung der Anlageklassen

 Kategorie  Portfolio  10  9  8  7  6  5  4  3  2  1
 Anteil Anleihen  0%  10%  20%  30%  40%  50%  60%  70%  80%  90%
 Anteil Weltportfolio*  100%  90%  80%  70%  60%  50%  40%  30%  20%  10%
 Entwicklung 1975-2015** 5.526% 4.393%  3.672% 2.928% 2.239%  1.704% 1.238% 890%  631% 439%
 Jahres-Rendite 1975-2015  10,6%  10,1%  9,5%  8,9%  8,2%  7,5%  6,7%  5,9%  5,1%  4,3%
 Erwartete zukünftige Jahresrendite  9,7%  9,0%  8,3%  7,6%  6,9%  6,2%  5,5%  4,8%  3,9%  2,9%
 Maximaler Jahresverlust (Historie) – 25% – 22% – 20% – 17% – 14% – 9% – 8% – 6% – 4% – 2%

*Globale Diversifikation: Das auf wissenschaftlichen Erkenntnissen basierende Weltportfolio (Entwickelte Aktienmärkte, Schwellenländer, Immobilienaktien, Rohstoffe, optimiert nach Value und Growth sowie Large und Small Cap)  erzielte im Zeitraum** 2.1.1975 – 2.1.2015 eine jährliche Wertentwicklung von 10,6%. und übertrifft sowohl den DAX als auch den MSCI World dauerhaft um mehr als 2% p.a. *** Der Anlagezeitraum in dem in den jeweiligen Portfolios zu keiner Zeit ein Verlust eingetreten ist.

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