Erfahrungen & Bewertungen zu Finanzplan Consulting

90% der aktiven Fonds schneiden schlechter als der Vergleichsindex ab. Wer Geld anlegen möchte, sollte Indexfonds und ETFs wählen.

Investieren in Indexfonds und ETFs

Investieren in breit diversifizierte, globale Indexfonds-Portfolios

Mit unsere kostengünstigen Indexfonds-Anlagestrategien unterstützen wir Sie dabei, souverän Ihre finanzielle Ziele zu erreichen. Unsere Anlagekonzepte basieren auf Grundlage wissenschaftlicher Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung, insbesondere der mit dem Nobelpreis 2013 ausgezeichneten Portfoliotheorie der Markteffizienz, und investieren breit gestreut über möglichst viele Anlageklassen, Branchen und Länder in über 15.000 Einzelwerte.

Die Vermögensaufteilung zwischen sicherheitsorientierten Anleihen und ertragsstarken Aktien erfolgt auf Grundlage Ihrer individuellen Anlageziele, Ihres Anlagehorizontes sowie Ihres persönlichen Rendite-Sicherheits-Profils. Wir analysieren laufend die weit über 1000 in Deutschland zugelassenen ETFs und Anlageklassen-Indexfonds und wählen die besten Fonds für unsere Portfolios aus. Anlageklassen-Indexfonds sind voll replizierend und ermöglichen ein effizientes, breit diversifiziertes, globales Investieren in die weltweiten Finanzmärkte. Anlageklassenfonds sind für institutionelle Anleger konzipiert und Privatanlegern nur über akkreditierte Berater wie Finanzplan Consulting zugänglich.

PortfoliosBreit diversifizierte WeltportfoliosNachhaltigkeits-Weltportfolios
BeschreibungInvestieren auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse. (u.a. Portfoliotheorie Prof. Fama, Nobelpreis 2013)
Investieren auf Grundlage ökologischer, ethischer und sozialer Kriterien
Strategie
Portfolios mit optimaler Rendite-Risiko-Relation: auf Grundlage des Rendite-Sicherheits-Profils, der Anlageziele und des Anlagehorizontes In den Anlageportfolios werden ausschließlich Unternehmen berücksichtigt, die o.g. Kriterien erfüllen
Anlageklassen
Aktien, Anleihen, Immoblien, Rohstoffe, Aktien, Anleihen, Immoblien, Rohstoffe,
Umsetzung
ETFs und AnlageklassenfondsETFs und Anlageklassenfonds
Diversifikation
über 12.000 Wertpapiereüber 3.000 Wertpapiere
Kosten
0,15 – 0,39% TER, je nach Gewichtung der Anlageklassen
0,2 – 0,39% TER, je nach Gewichtung der Anlageklassen
Zielrendite
4 – 9% p.a., je nach Anlagestruktur
4 – 8% p.a., je nach Anlagestruktur
Sparplanfähig
jaja
Steuerliche Optimierungmöglichmöglich
Anlagehorizontmindestens 5 Jahremindestens 5 Jahre
Risikoklasseje nach Portfolioje nach Portfolio

Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,62%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

IndexfondsISINEinzeltitelKosten (TER)
Anlageklasse
Vanguard FTSE All-World UCITS ETFIE00B3RBWM25 3.1040,25%Aktien Welt
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETFIE00BKX55T58 2.1350,18%Aktien Welt. Industrieländer
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETFIE00B8GKDB10 1.2540,29%Aktien Welt. Dividenden Strategie
Dimensional World Equity FundIE00B53RD36910.2060,50%Aktien Welt: 3-Faktoren-Modell
Dimensional Global Core Equity FundIE00B3M0BZ057.4790,36%Aktien Welt
Dimensional Global Target Value FundIE00B68971024.3360,56%Aktien Welt: Mid- & Small Caps, Value
Dimensional Global Small CompaniesIE00B3XNN5215.4980,51%Aktien Welt. Small Caps
iShares MSCI World Small Cap ETF
IE00BF4RFH313.214
0,35%
Aktien Welt. Small Caps
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
LU06506240251000,15%Aktien Deutschland
Xtrakers Germany MittelstandIE00B9MRJJ36700,40%Aktien Deutschland
Vanguard FTSE Developed Europe ETFIE00B945VV125740,12%Aktien Europa
Dimensional European ValueIE00B3NHP925159 0,50% Aktien Europa
Dimensional European Small Companies
IE00B65J1M221.327 0,62% Aktien Europa Small Caps
Vanguard FTSE North America ETFIE00BKX55R35 6790,10%Aktien Kanada & USA
Vanguard S&P 500 ETFIE00B3XXRP095000,07%Aktien USA
Dimensional US Small CompaniesIE00B68NBZ411.685 0,43% Aktien USA, Small Caps
Vanguard FTSE Japan UCITS ETFIE00B95PGT315030,19%Aktien Japan
Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan ETFIE00B9F5YL183660,22%Aktien Asien Pazifik ex Japan
Dimensional Pacific Small CompaniesIE00B3RKMY14 2.6110,69% Aktien Asien Pazifik Small Caps
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETFIE00B3VVMM84 1.0540,25%Aktien Schwellenländer
Dimensional Emerging Markets Value Fund IE00B42THM37 1.9450,62%Aktien Schwellenländer
Dimensional Emerging Markets Core EquityGB00BR4R54454.7420,67%Aktien Schwellenländer
Dimensional Global SustainabilityIE00B8N2Z9242.3010,43%Aktien Welt. Nachhaltigkeit
iShares MSCI World Socially Responsible IE00BFNM3K8014500,20%Aktien Welt. Nachhaltigkeit
UBS ETF MSCI World Socially Responsible
LU0629459743409
0,38%
Aktien Welt. Nachhaltigkeit
iShares MSCI USA Socially Responsible
IE00BFNM3G455820,07%Aktien USA. Nachhaltigkeit
UBS ETF MSCI USA Socially ResponsibleLU0629460089157
0,33%
Aktien USA. Nachhaltigkeit
iShares MSCI Europe Socially ResponsibleIE00BFNM3F38 413
0,12% Aktien Europa. Nachhaltigkeit
UBS ETF MSCI EMU Socially ResponsibleLU062946067558
0,28&
Aktien Europa, Nachhaltigkeit
UBS ETF MSCI Pacific Socially ResponsibleLU0629460832 107
0,40% Aktien Pazifik (inkl. Japan). Nachhaltigkeit
iShares MSCI Emerging Markets Socially ResponsibleIE00BYVJPR78 1.481
0,18% Aktien Schwellenländer. Nachhaltigkeit
UBS ETF Emerging Markets Socially Responsible
LU1048313891179
0,53%
Aktien Schwellenländer. Nachhaltigkeit
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETFDE000A1JXC783140,40%Immobilien/REITs: Welt
iShares European Property Yield ETF
IE00B0M63284 590,40%Immobilien/REITs: Europa
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETFLU1275255799 120,35%Rohstoffe
iShares Diversified Commodity Swap ETFIE00BDFL4P1270,19%Rohstoffe
DFA Global Short Investment Grad FundIE00BFG1R445 3850,30%Unternehmensanleihen: Welt
DFA Global Short Fixed Income FundIE00B3QL0Y141940,30%Unternehmens- & Staatsanleihen: Welt
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETFIE00BZ163G84 2160,12%Unternehmensanleihen: Welt
Vanguard EUR Government Bond UCITS ETFIE00BZ163H912010,12%Staatsanleihen: Eurozone
iShares Global Corp Bond EUR ETFIE00B9M6SJ316.0690,25%Unternehmensanleihen: Welt
iShares € Corp Bond BBB-BB ETFIE00BSKRK2811,2800,25% Hochzinsanleihen Europa
iShares Core € Government Bond ETFIE00B4WXJJ64333 0,20% Staatsanleihen Eurozone 
iShares Core € Green Bond Index ETFIE00BD0DT578 2890,23%
Anleihen Nachhaltigkeit

Modellportfolio I 50% Aktien, 30% Anleihen, 10% Immobilien, 10% Rohstoffe

Modellportfolio IPositionenKosten
AnteilAnlageklasse
Dimensional World Equity Fund9.6160,50%18%Aktien Welt, 3-Faktoren-Modell
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
1000,15%5%Aktien Deutschland
Vanguard FTSE Developed World ETF2.1350,18% 15%Aktien Welt, Industrieländer
Vanguard FTSE Emerging Market ETF1.0540,25% 7%Aktien Welt, Schwellenländer
Dimensional Global Small Companies5.3180,51%5%Aktien Welt, Small Caps
iShares European Property Yield ETF
590,40%5%Immobilien Aktien, Europa
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF3140,40%5%Immobilien Aktien, Welt
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF 120,35%10%Rohstoffe ex-Agriculture
iShares € Corp Bond BBB-BB UCITS ETF1.277 0,25%10%Anleihen
DFA Global Short Fixed Income Fund 198 0,30% 10%Anleihen
DFA Global Short Investment Grad Fund 3830,30% 10%Anleihen
Zielrendite p.a.6%
Portfolio-Kosten (TER) p.a. 0,32%

In unseren Portfolios berücksichtigen wir folgende Indexfonds und ETFs

IndexfondsISIN20132014201520162017
Vanguard FTSE All-World UCITS ETFIE00B3RBWM25  18,45%9,03%11,08%9,41%
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETFIE00BKX55T58   10,61%10,73%8,84%
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETFIE00B8GKDB10  15,00%5,71%13,58%5,25%
Dimensional World Equity FundIE00B53RD36919,94%15,18%6,50%15,54%7,90%
Dimensional Global Core Equity FundIE00B3M0BZ0521,96%17,65%9,13%13,03%6,66%
Dimensional Global Target Value FundIE00B689710227,74%11,52%6,81%20,75%3,74%
Dimensional Global Small CompaniesIE00B3XNN52127,14%14,20%10,11%17,51%5,32%
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
LU065062402525,94%2,79%12,13%4,92%14,88%
Xtrackers Germany MittelstandIE00B9MRJJ36   18,26%4,87% 31,18%
Vanguard FTSE Developed Europe ETFIE00B945VV12 7,16%8,93%2,33%11,18%
Dimensional European ValueIE00B3NHP92524,28%4,08%1,02%8,62%11,30%
Dimensional European Small Companies
IE00B65J1M2232,36%6,26%23,33%3,36%16,76%
Vanguard FTSE North America ETFIE00BKX55R35   10,61%15,15%7,02%
Vanguard S&P 500 ETFIE00B3XXRP09 28,65%12,63%14,68%7,13%
Dimensional US Small CompaniesIE00B68NBZ4135,73% 18,07%6,62%27,61% -2,04%
Vanguard FTSE Japan UCITS ETFIE00B95PGT31 9,15%23,33%4,91%10,38%
Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan ETFIE00B9F5YL18 9,31%2,27%11,49%16,80%
Dimensional Pacific Small CompaniesIE00B3RKMY149,49%10,12%18,03% 10,00%16,37%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETFIE00B3VVMM84  14,82%-5,77% 16,18%16,20%
Dimensional Emerging Markets Value Fund IE00B42THM37 -7,52% 8,58%-10,16%22,23%16,61%
Dimensional Emerging Markets Core EquityGB00BR4R5445   -3,73%15,52%19,65%
Dimensional Global SustainabilityIE00B8N2Z924  17,38%9,37%11,89% 7,17%
UBS ETF MSCI World Socially ResponsibleLU062945974321,79%18,76%9,79%10,15%8,54%
UBS ETF MSCI USA Socially Responsible
LU0629460089 25,04%17,09% -4,71% 10,95%22,13%
UBS ETF MSCI EMU Socially ResponsibleLU0629460675 23,88%6,18%15,13% 9,59%14,92%
UBS ETF MSCI Pacific Socially ResponsibleLU0629460832 12,85% 11,84%17,72% 5,43% 8,01%
UBS ETF Emerging Markets Socially ResponsibleLU1048313891   -4,82%14,95%16,65%
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETFDE000A1JXC7 31,46% 10,41%5,74%-1,56%
iShares European Property Yield ETF
IE00B0M632842,88%21,47%18,13% 4,58%14,57%
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETFLU1275255799    18,90% 11,03%
DFA Global Short Investment Grad FundIE00BFG1R445  0,29%1,14% -0,05%
DFA Global Short Fixed Income FundIE00B3QL0Y14-0,82%2,95% 0,77%1,09%-0,20%
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETFIE00BZ163G84     2,52%
Vanguard EUR Government Bond UCITS ETFIE00BZ163H91    0,05%
iShares Global Corp Bond EUR Hedged UCITS ETFIE00B9M6SJ31  7,22%-0,83%4,12%3,49%
iShares € Corp Bond BBB-BB UCITS ETFIE00BSKRK281    5,18%3,34%
iShares Core € Government Bond ETFIE00B4WXJJ642,02%12,98%1,48%3,11%0,00%
Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,69%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

Modellportfolio II 70% Aktien, 10% Anleihen, 10% Immobilien, 10% Rohstoffe

Modellportfolio IIPositionenKosten
AnteilAnlageklasse
Dimensional World Equity Fund9.6160,50%25%Aktien Welt, 3-Faktoren-Modell
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
1000,15%7%Aktien Deutschland
Vanguard FTSE Developed World ETF2.1350,18%21%Aktien Welt, Industrieländer
Vanguard FTSE Emerging Market ETF1.0540,25% 10%Aktien Welt, Schwellenländer
Dimensional Global Small Companies
5.3180,51% 7%Aktien Welt, Small Caps
iShares European Property Yield ETF
590,40% 5%Immobilien Aktien, Europa
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF3140,40%5%Immobilien Aktien, Welt
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF 120,35%10%Rohstoffe ex-Agriculture
DFA Global Short Fixed Income Fund 198 0,30% 5%Anleihen
DFA Global Short Investment Grad Fund 3830,30% 5%Anleihen
Zielrendite p.a. 7,5%
Portfolio-Kosten (TER) p.a.0,33%

In unseren Portfolios berücksichtigen wir folgende Indexfonds und ETFs

IndexfondsISIN20132014201520162017
Vanguard FTSE All-World UCITS ETFIE00B3RBWM25  18,45%9,03%11,08%9,41%
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETFIE00BKX55T58   10,61%10,73%8,84%
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETFIE00B8GKDB10  15,00%5,71%13,58%5,25%
Dimensional World Equity FundIE00B53RD36919,94%15,18%6,50%15,54%7,90%
Dimensional Global Core Equity FundIE00B3M0BZ0521,96%17,65%9,13%13,03%6,66%
Dimensional Global Target Value FundIE00B689710227,74%11,52%6,81%20,75%3,74%
Dimensional Global Small CompaniesIE00B3XNN52127,14%14,20%10,11%17,51%5,32%
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
LU065062402525,94%2,79%12,13%4,92%14,88%
Xtrackers Germany MittelstandIE00B9MRJJ36   18,26%4,87% 31,18%
Vanguard FTSE Developed Europe ETFIE00B945VV12 7,16%8,93%2,33%11,18%
Dimensional European ValueIE00B3NHP92524,28%4,08%1,02%8,62%11,30%
Dimensional European Small Companies
IE00B65J1M2232,36%6,26%23,33%3,36%16,76%
Vanguard FTSE North America ETFIE00BKX55R35   10,61%15,15%7,02%
Vanguard S&P 500 ETFIE00B3XXRP09 28,65%12,63%14,68%7,13%
Dimensional US Small CompaniesIE00B68NBZ4135,73% 18,07%6,62%27,61% -2,04%
Vanguard FTSE Japan UCITS ETFIE00B95PGT31 9,15%23,33%4,91%10,38%
Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan ETFIE00B9F5YL18 9,31%2,27%11,49%16,80%
Dimensional Pacific Small CompaniesIE00B3RKMY149,49%10,12%18,03% 10,00%16,37%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETFIE00B3VVMM84  14,82%-5,77% 16,18%16,20%
Dimensional Emerging Markets Value Fund IE00B42THM37 -7,52% 8,58%-10,16%22,23%16,61%
Dimensional Emerging Markets Core EquityGB00BR4R5445   -3,73%15,52%19,65%
Dimensional Global SustainabilityIE00B8N2Z924  17,38%9,37%11,89% 7,17%
UBS ETF MSCI World Socially ResponsibleLU062945974321,79%18,76%9,79%10,15%8,54%
UBS ETF MSCI USA Socially Responsible
LU0629460089 25,04%17,09% -4,71% 10,95%22,13%
UBS ETF MSCI EMU Socially ResponsibleLU0629460675 23,88%6,18%15,13% 9,59%14,92%
UBS ETF MSCI Pacific Socially ResponsibleLU0629460832 12,85% 11,84%17,72% 5,43% 8,01%
UBS ETF Emerging Markets Socially ResponsibleLU1048313891   -4,82%14,95%16,65%
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETFDE000A1JXC7 31,46% 10,41%5,74%-1,56%
iShares European Property Yield ETF
IE00B0M632842,88%21,47%18,13% 4,58%14,57%
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETFLU1275255799    18,90% 11,03%
DFA Global Short Investment Grad FundIE00BFG1R445  0,29%1,14% -0,05%
DFA Global Short Fixed Income FundIE00B3QL0Y14-0,82%2,95% 0,77%1,09%-0,20%
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETFIE00BZ163G84     2,52%
Vanguard EUR Government Bond UCITS ETFIE00BZ163H91    0,05%
iShares Global Corp Bond EUR Hedged UCITS ETFIE00B9M6SJ31  7,22%-0,83%4,12%3,49%
iShares € Corp Bond BBB-BB UCITS ETFIE00BSKRK281    5,18%3,34%
iShares Core € Government Bond ETFIE00B4WXJJ642,02%12,98%1,48%3,11%0,00%

Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,69%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

Modellportfolio III 100% Aktien

Modellportfolio IIIPositionenKosten
AnteilAnlageklasse
Dimensional World Equity Fund9.6160,50%35%Aktien Welt, 3-Faktoren-Modell
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
1000,15%10%Aktien Deutschland
Vanguard FTSE Developed World ETF2.1350,18%30%Aktien Welt, Industrieländer
Vanguard FTSE Emerging Market ETF1.0540,25%15%Aktien Welt, Schwellenländer
Dimensional Global Small Companies
5.3180,51%10%Aktien Welt, Small Caps
Zielrendite p.a.9,0%
Portfolio-Kosten (TER) p.a.0,33%

In unseren Portfolios berücksichtigen wir folgende Indexfonds und ETFs

IndexfondsISIN20132014201520162017
Vanguard FTSE All-World UCITS ETFIE00B3RBWM25  18,45%9,03%11,08%9,41%
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETFIE00BKX55T58   10,61%10,73%8,84%
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETFIE00B8GKDB10  15,00%5,71%13,58%5,25%
Dimensional World Equity FundIE00B53RD36919,94%15,18%6,50%15,54%7,90%
Dimensional Global Core Equity FundIE00B3M0BZ0521,96%17,65%9,13%13,03%6,66%
Dimensional Global Target Value FundIE00B689710227,74%11,52%6,81%20,75%3,74%
Dimensional Global Small CompaniesIE00B3XNN52127,14%14,20%10,11%17,51%5,32%
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
LU065062402525,94%2,79%12,13%4,92%14,88%
Xtrackers Germany MittelstandIE00B9MRJJ36   18,26%4,87% 31,18%
Vanguard FTSE Developed Europe ETFIE00B945VV12 7,16%8,93%2,33%11,18%
Dimensional European ValueIE00B3NHP92524,28%4,08%1,02%8,62%11,30%
Dimensional European Small Companies
IE00B65J1M2232,36%6,26%23,33%3,36%16,76%
Vanguard FTSE North America ETFIE00BKX55R35   10,61%15,15%7,02%
Vanguard S&P 500 ETFIE00B3XXRP09 28,65%12,63%14,68%7,13%
Dimensional US Small CompaniesIE00B68NBZ4135,73% 18,07%6,62%27,61% -2,04%
Vanguard FTSE Japan UCITS ETFIE00B95PGT31 9,15%23,33%4,91%10,38%
Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan ETFIE00B9F5YL18 9,31%2,27%11,49%16,80%
Dimensional Pacific Small CompaniesIE00B3RKMY149,49%10,12%18,03% 10,00%16,37%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETFIE00B3VVMM84  14,82%-5,77% 16,18%16,20%
Dimensional Emerging Markets Value Fund IE00B42THM37 -7,52% 8,58%-10,16%22,23%16,61%
Dimensional Emerging Markets Core EquityGB00BR4R5445   -3,73%15,52%19,65%
Dimensional Global SustainabilityIE00B8N2Z924  17,38%9,37%11,89% 7,17%
UBS ETF MSCI World Socially ResponsibleLU062945974321,79%18,76%9,79%10,15%8,54%
UBS ETF MSCI USA Socially Responsible
LU0629460089 25,04%17,09% -4,71% 10,95%22,13%
UBS ETF MSCI EMU Socially ResponsibleLU0629460675 23,88%6,18%15,13% 9,59%14,92%
UBS ETF MSCI Pacific Socially ResponsibleLU0629460832 12,85% 11,84%17,72% 5,43% 8,01%
UBS ETF Emerging Markets Socially ResponsibleLU1048313891   -4,82%14,95%16,65%
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETFDE000A1JXC7 31,46% 10,41%5,74%-1,56%
iShares European Property Yield ETF
IE00B0M632842,88%21,47%18,13% 4,58%14,57%
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETFLU1275255799    18,90% 11,03%
DFA Global Short Investment Grad FundIE00BFG1R445  0,29%1,14% -0,05%
DFA Global Short Fixed Income FundIE00B3QL0Y14-0,82%2,95% 0,77%1,09%-0,20%
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETFIE00BZ163G84     2,52%
Vanguard EUR Government Bond UCITS ETFIE00BZ163H91    0,05%
iShares Global Corp Bond EUR Hedged UCITS ETFIE00B9M6SJ31  7,22%-0,83%4,12%3,49%
iShares € Corp Bond BBB-BB UCITS ETFIE00BSKRK281    5,18%3,34%
iShares Core € Government Bond ETFIE00B4WXJJ642,02%12,98%1,48%3,11%0,00%

Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,69%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

Defensives Modellportfolio 50% Anleihen, 35% Aktien, 10% Immobilien, 5% Rohstoffe

Modellportfolio DPositionenKosten
AnteilAnlageklasse
Dimensional World Equity Fund9.6160,50%12,0%Aktien Welt, 3-Faktoren-Modell
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
1000,15%3,5%Aktien Deutschland
Vanguard FTSE Developed World ETF2.1350,18% 11,0%Aktien Welt, Industrieländer
Vanguard FTSE Emerging Market ETF1.0540,25%5,0%Aktien Welt, Schwellenländer
Dimensional Global Small Companies5.3180,51%3,5%Aktien Welt, Small Caps
iShares European Property Yield ETF
590,40%5%Immobilien Aktien, Europa
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF3140,40%5%Immobilien Aktien, Welt
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF 120,35%5%Rohstoffe ex-Agriculture
iShares € Corp Bond BBB-BB ETF1.277 0,25%10%Anleihen
DFA Global Short Fixed Income Fund 198 0,30% 10%Anleihen
iShares Global Corp Bond EUR Hedged ETF6.6090,25%10% Anleihen
iShares Core € Government Bond ETF333 0,20%10% Anleihen
DFA Global Short Investment Grad Fund 3830,30% 10%Anleihen
Zielrendite p.a.5%
Portfolio-Kosten (TER) p.a. 0,30%

In unseren Portfolios berücksichtigen wir folgende Indexfonds und ETFs

IndexfondsISIN20132014201520162017
Vanguard FTSE All-World UCITS ETFIE00B3RBWM25  18,45%9,03%11,08%9,41%
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETFIE00BKX55T58   10,61%10,73%8,84%
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETFIE00B8GKDB10  15,00%5,71%13,58%5,25%
Dimensional World Equity FundIE00B53RD36919,94%15,18%6,50%15,54%7,90%
Dimensional Global Core Equity FundIE00B3M0BZ0521,96%17,65%9,13%13,03%6,66%
Dimensional Global Target Value FundIE00B689710227,74%11,52%6,81%20,75%3,74%
Dimensional Global Small CompaniesIE00B3XNN52127,14%14,20%10,11%17,51%5,32%
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
LU065062402525,94%2,79%12,13%4,92%14,88%
Xtrackers Germany MittelstandIE00B9MRJJ36   18,26%4,87% 31,18%
Vanguard FTSE Developed Europe ETFIE00B945VV12 7,16%8,93%2,33%11,18%
Dimensional European ValueIE00B3NHP92524,28%4,08%1,02%8,62%11,30%
Dimensional European Small Companies
IE00B65J1M2232,36%6,26%23,33%3,36%16,76%
Vanguard FTSE North America ETFIE00BKX55R35   10,61%15,15%7,02%
Vanguard S&P 500 ETFIE00B3XXRP09 28,65%12,63%14,68%7,13%
Dimensional US Small CompaniesIE00B68NBZ4135,73% 18,07%6,62%27,61% -2,04%
Vanguard FTSE Japan UCITS ETFIE00B95PGT31 9,15%23,33%4,91%10,38%
Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan ETFIE00B9F5YL18 9,31%2,27%11,49%16,80%
Dimensional Pacific Small CompaniesIE00B3RKMY149,49%10,12%18,03% 10,00%16,37%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETFIE00B3VVMM84  14,82%-5,77% 16,18%16,20%
Dimensional Emerging Markets Value Fund IE00B42THM37 -7,52% 8,58%-10,16%22,23%16,61%
Dimensional Emerging Markets Core EquityGB00BR4R5445   -3,73%15,52%19,65%
Dimensional Global SustainabilityIE00B8N2Z924  17,38%9,37%11,89% 7,17%
UBS ETF MSCI World Socially ResponsibleLU062945974321,79%18,76%9,79%10,15%8,54%
UBS ETF MSCI USA Socially Responsible
LU0629460089 25,04%17,09% -4,71% 10,95%22,13%
UBS ETF MSCI EMU Socially ResponsibleLU0629460675 23,88%6,18%15,13% 9,59%14,92%
UBS ETF MSCI Pacific Socially ResponsibleLU0629460832 12,85% 11,84%17,72% 5,43% 8,01%
UBS ETF Emerging Markets Socially ResponsibleLU1048313891   -4,82%14,95%16,65%
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETFDE000A1JXC7 31,46% 10,41%5,74%-1,56%
iShares European Property Yield ETF
IE00B0M632842,88%21,47%18,13% 4,58%14,57%
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETFLU1275255799    18,90% 11,03%
DFA Global Short Investment Grad FundIE00BFG1R445  0,29%1,14% -0,05%
DFA Global Short Fixed Income FundIE00B3QL0Y14-0,82%2,95% 0,77%1,09%-0,20%
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETFIE00BZ163G84     2,52%
Vanguard EUR Government Bond UCITS ETFIE00BZ163H91    0,05%
iShares Global Corp Bond EUR Hedged UCITS ETFIE00B9M6SJ31  7,22%-0,83%4,12%3,49%
iShares € Corp Bond BBB-BB UCITS ETFIE00BSKRK281    5,18%3,34%
iShares Core € Government Bond ETFIE00B4WXJJ642,02%12,98%1,48%3,11%0,00%

Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,69%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

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Michael Mülbaier

Diplom-Betriebswirt Finanzfachwirt

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