Investieren in Indexfonds und ETFs

Investieren in breit diversifizierte, globale Indexfonds-Portfolios

Mit unsere kostengünstigen Indexfonds-Anlagestrategien unterstützen wir Sie dabei, souverän Ihre finanzielle Ziele zu erreichen. Unsere Anlagekonzepte basieren auf Grundlage wissenschaftlicher Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung, insbesondere der mit dem Nobelpreis 2013 ausgezeichneten Portfoliotheorie der Markteffizienz, und investieren breit gestreut über möglichst viele Anlageklassen, Branchen und Länder in über 15.000 Einzelwerte.

Die Vermögensaufteilung zwischen sicherheitsorientierten Anleihen und ertragsstarken Aktien erfolgt auf Grundlage Ihrer individuellen Anlageziele, Ihres Anlagehorizontes sowie Ihres persönlichen Rendite-Sicherheits-Profils. Wir analysieren laufend die weit über 1000 in Deutschland zugelassenen ETFs und Anlageklassen-Indexfonds und wählen die besten Fonds für unsere Portfolios aus. Anlageklassen-Indexfonds sind voll replizierend und ermöglichen ein effizientes, breit diversifiziertes, globales Investieren in die weltweiten Finanzmärkte. Anlageklassenfonds sind für institutionelle Anleger konzipiert und Privatanlegern nur über akkreditierte Berater wie Finanzplan Consulting zugänglich.

Portfolios Breit diversifizierte Weltportfolios Nachhaltigkeits-Weltportfolios
Beschreibung Investieren auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse. (u.a. Portfoliotheorie Prof. Fama, Nobelpreis 2013)
Investieren auf Grundlage ökologischer, ethischer und sozialer Kriterien
Strategie
Portfolios mit optimaler Rendite-Risiko-Relation: auf Grundlage des Rendite-Sicherheits-Profils, der Anlageziele und des Anlagehorizontes In den Anlageportfolios werden ausschließlich Unternehmen berücksichtigt, die o.g. Kriterien erfüllen
Anlageklassen
Aktien, Anleihen, Immoblien, Rohstoffe, Aktien, Anleihen, Immoblien, Rohstoffe,
Umsetzung
ETFs und Anlageklassenfonds ETFs und Anlageklassenfonds
Diversifikation
über 12.000 Wertpapiere über 3.000 Wertpapiere
Kosten
0,15 – 0,39% TER, je nach Gewichtung der Anlageklassen
0,2 – 0,39% TER, je nach Gewichtung der Anlageklassen
Zielrendite
4 – 9% p.a., je nach Anlagestruktur
4 – 8% p.a., je nach Anlagestruktur
Sparplanfähig
ja ja
Steuerliche Optimierung möglich möglich
Anlagehorizont mindestens 5 Jahre mindestens 5 Jahre
Risikoklasse je nach Portfolio je nach Portfolio

Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,62%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

 

Indexfonds ISIN Einzeltitel Kosten (TER)
Anlageklasse
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF IE00B3RBWM25 3.104 0,25% Aktien Welt
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF IE00BKX55T58 2.135 0,18% Aktien Welt. Industrieländer
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF IE00B8GKDB10 1.254 0,29% Aktien Welt. Dividenden Strategie
Dimensional World Equity Fund IE00B53RD369 9.616 0,50% Aktien Welt: 3-Faktoren-Modell
Dimensional Global Core Equity Fund IE00B3M0BZ05 7.223 0,36% Aktien Welt
Dimensional Global Target Value Fund IE00B6897102 4.183 0,56% Aktien Welt: Mid- & Small Caps, Value
Dimensional Global Small Companies IE00B3XNN521 5.318 0,51% Aktien Welt. Small Caps
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
LU0650624025 100 0,15% Aktien Deutschland
Xtrakers Germany Mittelstand IE00B9MRJJ36 70 0,40% Aktien Deutschland
Vanguard FTSE Developed Europe ETF IE00B945VV12 574 0,12% Aktien Europa
Dimensional European Value IE00B3NHP925 143 0,50% Aktien Europa
Dimensional European Small Companies
IE00B65J1M22 1.301 0,62% Aktien Europa Small Caps
Vanguard FTSE North America ETF IE00BKX55R35 679 0,10% Aktien Kanada & USA
Vanguard S&P 500 ETF IE00B3XXRP09 500 0,07% Aktien USA
Dimensional US Small Companies IE00B68NBZ41 1.696 0,43% Aktien USA, Small Caps
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF IE00B95PGT31 503 0,19% Aktien Japan
Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan ETF IE00B9F5YL18 366 0,22% Aktien Asien Pazifik ex Japan
Dimensional Pacific Small Companies IE00B3RKMY14 2.483 0,69% Aktien Asien Pazifik Small Caps
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF IE00B3VVMM84 1.054 0,25% Aktien Schwellenländer
Dimensional Emerging Markets Value Fund IE00B42THM37 1.871 0,62% Aktien Schwellenländer
Dimensional Emerging Markets Core Equity GB00BR4R5445 4.458 0,67% Aktien Schwellenländer
Dimensional Global Sustainability IE00B8N2Z924 2.111 0,43% Aktien Welt. Nachhaltigkeit
UBS ETF MSCI World Socially Responsible  LU0629459743 409 0,38% Aktien Welt. Nachhaltigkeit
UBS ETF MSCI USA Socially Responsible
LU0629460089 157 0,33% Aktien USA. Nachhaltigkeit
UBS ETF MSCI EMU Socially Responsible LU0629460675 58
0,28% Aktien Europa. Nachhaltigkeit
UBS ETF MSCI Pacific Socially Responsible LU0629460832 106
0,40% Aktien Pazifik (inkl. Japan). Nachhaltigkeit
UBS ETF Emerging Markets Socially Responsible LU1048313891 179
0,53% Aktien Schwellenländer. Nachhaltigkeit
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF DE000A1JXC7 314 0,40% Immobilien/REITs: Welt
iShares European Property Yield ETF
IE00B0M63284 59 0,40% Immobilien/REITs: Europa
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF LU1275255799 12 0,35% Rohstoffe
DFA Global Short Investment Grad Fund IE00BFG1R445 383 0,30% Unternehmensanleihen: Welt
DFA Global Short Fixed Income Fund IE00B3QL0Y14 198 0,30% Unternehmens- & Staatsanleihen: Welt
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF IE00BZ163G84 216 0,12% Unternehmensanleihen: Welt
Vanguard EUR Government Bond UCITS ETF IE00BZ163H91 201 0,12% Staatsanleihen: Eurozone
iShares Global Corp Bond EUR ETF IE00B9M6SJ31 6.069 0,25% Unternehmensanleihen: Welt
iShares € Corp Bond BBB-BB ETF IE00BSKRK281 1,280 0,25% Hochzinsanleihen Europa
iShares Core € Government Bond ETF IE00B4WXJJ64 333  0,20%  Staatsanleihen Eurozone 

Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,62%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

Modellportfolio I   50% Aktien, 30% Anleihen, 10% Immobilien, 10% Rohstoffe

 

Modellportfolio I Positionen Kosten
Anteil Anlageklasse
Dimensional World Equity Fund 9.616 0,50% 18% Aktien Welt, 3-Faktoren-Modell
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
100 0,15% 5% Aktien Deutschland
Vanguard FTSE Developed World ETF 2.135 0,18% 15% Aktien Welt, Industrieländer
Vanguard FTSE Emerging Market ETF 1.054 0,25% 7% Aktien Welt, Schwellenländer
Dimensional Global Small Companies 5.318 0,51% 5% Aktien Welt, Small Caps
iShares European Property Yield ETF
59 0,40% 5% Immobilien Aktien, Europa
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF 314 0,40% 5% Immobilien Aktien, Welt
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF 12 0,35% 10% Rohstoffe ex-Agriculture
iShares € Corp Bond BBB-BB UCITS ETF 1.277 0,25% 10% Anleihen
DFA Global Short Fixed Income Fund 198 0,30% 10% Anleihen
DFA Global Short Investment Grad Fund 383 0,30% 10% Anleihen
Zielrendite p.a. 6%
Portfolio-Kosten (TER) p.a. 0,32%

 

In unseren Portfolios berücksichtigen wir folgende Indexfonds und ETFs

Indexfonds ISIN 2013 2014 2015 2016 2017
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF IE00B3RBWM25   18,45% 9,03% 11,08% 9,41%
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF IE00BKX55T58     10,61% 10,73% 8,84%
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF IE00B8GKDB10   15,00% 5,71% 13,58% 5,25%
Dimensional World Equity Fund IE00B53RD369 19,94% 15,18% 6,50% 15,54% 7,90%
Dimensional Global Core Equity Fund IE00B3M0BZ05 21,96% 17,65% 9,13% 13,03% 6,66%
Dimensional Global Target Value Fund IE00B6897102 27,74% 11,52% 6,81% 20,75% 3,74%
Dimensional Global Small Companies IE00B3XNN521 27,14% 14,20% 10,11% 17,51% 5,32%
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
LU0650624025 25,94% 2,79% 12,13% 4,92% 14,88%
Xtrackers Germany Mittelstand IE00B9MRJJ36     18,26% 4,87% 31,18%
Vanguard FTSE Developed Europe ETF IE00B945VV12   7,16% 8,93% 2,33% 11,18%
Dimensional European Value IE00B3NHP925 24,28% 4,08% 1,02% 8,62% 11,30%
Dimensional European Small Companies
IE00B65J1M22 32,36% 6,26% 23,33% 3,36% 16,76%
Vanguard FTSE North America ETF IE00BKX55R35     10,61% 15,15% 7,02%
Vanguard S&P 500 ETF IE00B3XXRP09   28,65% 12,63% 14,68% 7,13%
Dimensional US Small Companies IE00B68NBZ41 35,73% 18,07% 6,62% 27,61% -2,04%
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF IE00B95PGT31   9,15% 23,33% 4,91% 10,38%
Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan ETF IE00B9F5YL18   9,31% 2,27% 11,49% 16,80%
Dimensional Pacific Small Companies IE00B3RKMY14 9,49% 10,12% 18,03% 10,00% 16,37%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF IE00B3VVMM84   14,82% -5,77% 16,18% 16,20%
Dimensional Emerging Markets Value Fund IE00B42THM37 -7,52% 8,58% -10,16% 22,23% 16,61%
Dimensional Emerging Markets Core Equity GB00BR4R5445     -3,73% 15,52% 19,65%
Dimensional Global Sustainability IE00B8N2Z924   17,38% 9,37% 11,89% 7,17%
UBS ETF MSCI World Socially Responsible LU0629459743 21,79% 18,76% 9,79% 10,15% 8,54%
UBS ETF MSCI USA Socially Responsible
LU0629460089 25,04% 17,09% -4,71% 10,95% 22,13%
UBS ETF MSCI EMU Socially Responsible LU0629460675 23,88% 6,18% 15,13% 9,59% 14,92%
UBS ETF MSCI Pacific Socially Responsible LU0629460832 12,85% 11,84% 17,72% 5,43% 8,01%
UBS ETF Emerging Markets Socially Responsible LU1048313891     -4,82% 14,95% 16,65%
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF DE000A1JXC7   31,46% 10,41% 5,74% -1,56%
iShares European Property Yield ETF
IE00B0M63284 2,88% 21,47% 18,13% 4,58% 14,57%
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF LU1275255799       18,90% 11,03%
DFA Global Short Investment Grad Fund IE00BFG1R445     0,29% 1,14% -0,05%
DFA Global Short Fixed Income Fund IE00B3QL0Y14 -0,82% 2,95% 0,77% 1,09% -0,20%
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF IE00BZ163G84         2,52%
Vanguard EUR Government Bond UCITS ETF IE00BZ163H91         0,05%
iShares Global Corp Bond EUR Hedged UCITS ETF IE00B9M6SJ31   7,22% -0,83% 4,12% 3,49%
iShares € Corp Bond BBB-BB UCITS ETF IE00BSKRK281       5,18% 3,34%
iShares Core € Government Bond ETF IE00B4WXJJ64 2,02% 12,98% 1,48% 3,11% 0,00%

Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,69%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

Modellportfolio II 70% Aktien, 10% Anleihen, 10% Immobilien, 10% Rohstoffe

 

Modellportfolio II Positionen Kosten
Anteil Anlageklasse
Dimensional World Equity Fund 9.616 0,50% 25% Aktien Welt, 3-Faktoren-Modell
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
100 0,15% 7% Aktien Deutschland
Vanguard FTSE Developed World ETF 2.135 0,18% 21% Aktien Welt, Industrieländer
Vanguard FTSE Emerging Market ETF 1.054 0,25% 10% Aktien Welt, Schwellenländer
Dimensional Global Small Companies
5.318 0,51% 7% Aktien Welt, Small Caps
iShares European Property Yield ETF
59 0,40% 5% Immobilien Aktien, Europa
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF 314 0,40% 5% Immobilien Aktien, Welt
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF 12 0,35% 10% Rohstoffe ex-Agriculture
DFA Global Short Fixed Income Fund 198 0,30% 5% Anleihen
DFA Global Short Investment Grad Fund 383 0,30% 5% Anleihen
Zielrendite p.a. 7,5%
Portfolio-Kosten (TER) p.a. 0,33%

 

In unseren Portfolios berücksichtigen wir folgende Indexfonds und ETFs

Indexfonds ISIN 2013 2014 2015 2016 2017
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF IE00B3RBWM25 18,45% 9,03% 11,08% 9,41%
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF IE00BKX55T58 10,61% 10,73% 8,84%
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF IE00B8GKDB10 15,00% 5,71% 13,55% 5,25%
Dimensional World Equity Fund IE00B53RD369 19,94% 15,18% 6,50% 15,54% 7,90%
Dimensional Global Core Equity Fund IE00B3M0BZ05 21,96% 17,65% 9,13% 13,03% 6,66%
Dimensional Global Target Value Fund IE00B6897102 27,74% 11,52% 6,81% 20,75% 3,74%
Dimensional Global Small Companies IE00B3XNN521 27,14% 14,20% 10,11% 17,51% 5,32%
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
LU0650624025 25,94% 2,79% 12,13% 4,92% 14,88%
Xtrackers Germany Mittelstand IE00B9MRJJ36 18,26% 4,87% 31,18%
Vanguard FTSE Developed Europe ETF IE00B945VV12 7,16% 8,93% 2,33% 11,18%
Dimensional European Value IE00B3NHP925 24,28% 4,08% 1,02% 8,62% 11,30%
Dimensional European Small Companies
IE00B65J1M22 32,36% 6,26% 23,33% 3,36% 16,76%
Vanguard FTSE North America ETF IE00BKX55R35 10,61% 15,15% 7,02%
Vanguard S&P 500 ETF IE00B3XXRP09 28,65% 12,63% 14,68% 7,13%
Dimensional US Small Companies IE00B68NBZ41 35,73% 18,07% 6,62% 27,61% -2,04%
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF IE00B95PGT31 9,15% 23,33% 4,91% 10,38%
Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan ETF IE00B9F5YL18 9,31% 2,27% 11,49% 16,80%
Dimensional Pacific Small Companies IE00B3RKMY14 9,49% 10,12% 18,03% 10,00% 16,37%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF IE00B3VVMM84 14,82% -5,77% 16,18% 16,20%
Dimensional Emerging Markets Value Fund IE00B42THM37 -7,52% 8,58% -10,16% 22,23% 16,61%
Dimensional Emerging Markets Core Equity GB00BR4R5445 -3,73% 15,52% 19,65%
Dimensional Global Sustainability IE00B8N2Z924 17,38% 9,37% 11,89% 7,17%
UBS ETF MSCI World Socially Responsible LU0629459743 21,79% 18,76% 9,79% 10,15% 8,54%
UBS ETF MSCI USA Socially Responsible
LU0629460089 25,04% 17,09% -4,71% 10,95% 22,13%
UBS ETF MSCI EMU Socially Responsible LU0629460675 23,88% 6,18% 15,13% 9,59% 14,92%
UBS ETF MSCI Pacific Socially Responsible LU0629460832 12,85% 11,84% 17,72% 5,43% 8,01%
UBS ETF Emerging Markets Socially Responsible LU1048313891 -4,82% 14,95% 16,65%
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF DE000A1JXC7 31,46% 10,41% 5,74% -1,56%
iShares European Property Yield ETF
IE00B0M63284 2,88% 21,47% 18,13% 4,58% 14,57%
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF LU1275255799 18,90% 11,03%
DFA Global Short Investment Grad Fund IE00BFG1R445 0,29% 1,14% -0,05%
DFA Global Short Fixed Income Fund IE00B3QL0Y14 -0,82% 2,95% 0,77% 1,09% -0,20%
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF IE00BZ163G84 2,52%
Vanguard EUR Government Bond UCITS ETF IE00BZ163H91 0,05%
iShares Global Corp Bond EUR Hedged UCITS ETF IE00B9M6SJ31 7,22% -0,83% 4,12% 3,49%
iShares € Corp Bond BBB-BB UCITS ETF IE00BSKRK281 5,18% 3,34%
iShares Core € Government Bond ETF IE00B4WXJJ64 2,02% 12,98% 1,48% 3,11% 0,00%

Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,69%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

Modellportfolio III   100% Aktien

Modellportfolio III Positionen Kosten
Anteil Anlageklasse
Dimensional World Equity Fund 9.616 0,50% 35% Aktien Welt, 3-Faktoren-Modell
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
100 0,15% 10% Aktien Deutschland
Vanguard FTSE Developed World ETF 2.135 0,18% 30% Aktien Welt, Industrieländer
Vanguard FTSE Emerging Market ETF 1.054 0,25% 15% Aktien Welt, Schwellenländer
Dimensional Global Small Companies
5.318 0,51% 10% Aktien Welt, Small Caps
Zielrendite p.a. 9,0%
Portfolio-Kosten (TER) p.a. 0,33%

 

In unseren Portfolios berücksichtigen wir folgende Indexfonds und ETFs

Indexfonds ISIN 2013 2014 2015 2016 2017
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF IE00B3RBWM25 18,45% 9,03% 11,08% 9,41%
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF IE00BKX55T58 10,61% 10,73% 8,84%
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF IE00B8GKDB10 15,00% 5,71% 13,58% 5,25%
Dimensional World Equity Fund IE00B53RD369 19,94% 15,18% 6,50% 15,54% 7,90%
Dimensional Global Core Equity Fund IE00B3M0BZ05 21,96% 17,65% 9,13% 13,03% 6,66%
Dimensional Global Target Value Fund IE00B6897102 27,74% 11,52% 6,81% 20,75% 3,74%
Dimensional Global Small Companies IE00B3XNN521 27,14% 14,20% 10,11% 17,51% 5,32%
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
LU0650624025 25,94% 2,79% 12,13% 4,92% 14,88%
Xtrackers Germany Mittelstand IE00B9MRJJ36 18,26% 4,87% 31,18%
Vanguard FTSE Developed Europe ETF IE00B945VV12 7,16% 8,93% 2,33% 11,18%
Dimensional European Value IE00B3NHP925 24,28% 4,08% 1,02% 8,62% 11,30%
Dimensional European Small Companies
IE00B65J1M22 32,36% 6,26% 23,33% 3,36% 16,76%
Vanguard FTSE North America ETF IE00BKX55R35 10,61% 15,15% 7,02%
Vanguard S&P 500 ETF IE00B3XXRP09 28,65% 12,63% 14,68% 7,13%
Dimensional US Small Companies IE00B68NBZ41 35,73% 18,07% 6,62% 27,61% -2,04%
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF IE00B95PGT31 9,15% 23,33% 4,91% 10,38%
Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan ETF IE00B9F5YL18 9,31% 2,27% 11,49% 16,80%
Dimensional Pacific Small Companies IE00B3RKMY14 9,49% 10,12% 18,03% 10,00% 16,37%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF IE00B3VVMM84 14,82% -5,77% 16,18% 16,20%
Dimensional Emerging Markets Value Fund IE00B42THM37 -7,52% 8,58% -10,16% 22,23% 16,61%
Dimensional Emerging Markets Core Equity GB00BR4R5445 -3,73% 15,52% 19,65%
Dimensional Global Sustainability IE00B8N2Z924 17,38% 9,37% 11,89% 7,17%
UBS ETF MSCI World Socially Reponsible LU0629459743 21,79% 18,76% 9,79% 10,15% 8,54%
UBS ETF MSCI USA Socially Responsible
LU0629460089 25,04% 17,09% -4,71% 10,95% 22,13%
UBS ETF MSCI EMU Socially Responsible LU0629460675 23,88% 6,18% 15,13% 9,59% 14,92%
UBS ETF MSCI Pacific Socially Responsible LU0629460832 12,85% 11,84% 17,72% 5,43% 8,01%
UBS ETF Emerging Markets Socially Responsible LU1048313891 -4,82% 14,95% 16,65%
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF DE000A1JXC7 31,46% 10,41% 5,74% -1,56%
iShares European Property Yield ETF
IE00B0M63284 2,88% 21,47% 18,13% 4,58% 14,57%
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF LU1275255799 18,90% 11,03%
DFA Global Short Investment Grad Fund IE00BFG1R445 0,29% 1,14% -0,05%
DFA Global Short Fixed Income Fund IE00B3QL0Y14 -0,82% 2,95% 0,77% 1,09% -0,20%
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF IE00BZ163G84 2,52%
Vanguard EUR Government Bond UCITS ETF IE00BZ163H91 0,05%
iShares Global Corp Bond EUR Hedged UCITS ETF IE00B9M6SJ31 7,22% -0,83% 4,12% 3,49%
iShares € Corp Bond BBB-BB UCITS ETF IE00BSKRK281 5,18% 3,34%
iShares Core € Government Bond ETF IE00B4WXJJ64 2,02% 12,98% 1,48% 3,11% 0,00%

Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,69%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

Defensives Modellportfolio   50% Anleihen, 35% Aktien, 10% Immobilien, 5% Rohstoffe

 

Modellportfolio D Positionen Kosten
Anteil Anlageklasse
Dimensional World Equity Fund 9.616 0,50% 12,0% Aktien Welt, 3-Faktoren-Modell
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
100 0,15% 3,5% Aktien Deutschland
Vanguard FTSE Developed World ETF 2.135 0,18% 11,0% Aktien Welt, Industrieländer
Vanguard FTSE Emerging Market ETF 1.054 0,25% 5,0% Aktien Welt, Schwellenländer
Dimensional Global Small Companies 5.318 0,51% 3,5% Aktien Welt, Small Caps
iShares European Property Yield ETF
59 0,40% 5% Immobilien Aktien, Europa
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF 314 0,40% 5% Immobilien Aktien, Welt
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF 12 0,35% 5% Rohstoffe ex-Agriculture
iShares € Corp Bond BBB-BB ETF 1.277 0,25% 10% Anleihen
DFA Global Short Fixed Income Fund 198 0,30% 10% Anleihen
iShares Global Corp Bond EUR Hedged ETF 6.609 0,25% 10% Anleihen
iShares Core € Government Bond ETF 333 0,20% 10% Anleihen
DFA Global Short Investment Grad Fund 383 0,30% 10% Anleihen
Zielrendite p.a. 5%
Portfolio-Kosten (TER) p.a. 0,30%

 

In unseren Portfolios berücksichtigen wir folgende Indexfonds und ETFs

Indexfonds ISIN 2013 2014 2015 2016 2017
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF IE00B3RBWM25 18,45% 9,03% 11,08% 9,41%
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF IE00BKX55T58 10,61% 10,73% 8,84%
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF IE00B8GKDB10 15,00% 5,71% 13,58% 5,25%
Dimensional World Equity Fund IE00B53RD369 19,94% 15,18% 6,50% 15,54% 7,90%
Dimensional Global Core Equity Fund IE00B3M0BZ05 21,96% 17,65% 9,13% 13,03% 6,66%
Dimensional Global Target Value Fund IE00B6897102 27,74% 11,52% 6,81% 20,75% 3,74%
Dimensional Global Small Companies IE00B3XNN521 27,14% 14,20% 10,11% 17,51% 5,32%
Comstage FAZ-Index Deutschland ETF
LU0650624025 25,94% 2,79% 12,13% 4,92% 14,88%
Xtrackers Germany Mittelstand IE00B9MRJJ36 18,26% 4,87% 31,18%
Vanguard FTSE Developed Europe ETF IE00B945VV12 7,16% 8,93% 2,33% 11,18%
Dimensional European Value IE00B3NHP925 24,28% 4,08% 1,02% 8,62% 11,30%
Dimensional European Small Companies
IE00B65J1M22 32,36% 6,26% 23,33% 3,36% 16,76%
Vanguard FTSE North America ETF IE00BKX55R35 10,61% 15,15% 7,02%
Vanguard S&P 500 ETF IE00B3XXRP09 28,65% 12,63% 14,68% 7,13%
Dimensional US Small Companies IE00B68NBZ41 35,73% 18,07% 6,62% 27,61% -2,04%
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF IE00B95PGT31 9,15% 23,33% 4,91% 10,38%
Vanguard FTSE Asia Pacific ex Japan ETF IE00B9F5YL18 9,31% 2,27% 11,49% 16,80%
Dimensional Pacific Small Companies IE00B3RKMY14 9,49% 10,12% 18,03% 10,00% 16,37%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF IE00B3VVMM84 14,82% -5,77% 16,18% 16,20%
Dimensional Emerging Markets Value Fund IE00B42THM37 -7,52% 8,58% -10,16% 22,23% 16,61%
Dimensional Emerging Markets Core Equity GB00BR4R5445 -3,73% 15,52% 19,65%
Dimensional Global Sustainability IE00B8N2Z924 17,38% 9,37% 11,89% 7,17%
UBS ETF MSCI World Socially Responsible LU0629459743 21,79% 18,76% 9,79% 10,15% 8,54%
UBS ETF MSCI USA Socially Responsible
LU0629460089 25,04% 17,09% -4,71% 10,95% 22,13%
UBS ETF MSCI EMU Socially Responsible LU0629460675 23,88% 6,18% 15,13% 9,59% 14,92%
UBS ETF MSCI Pacific Socially Responsible LU0629460832 12,85% 11,84% 17,72% 5,43% 8,01%
UBS ETF Emerging Markets Socially Responsible LU1048313891 -4,82% 14,95% 16,65%
HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF DE000A1JXC7 31,46% 10,41% 5,74% -1,56%
iShares European Property Yield ETF
IE00B0M63284 2,88% 21,47% 18,13% 4,58% 14,57%
ComStage CBK Commodity ex-Agriculture ETF LU1275255799 18,90% 11,03%
DFA Global Short Investment Grad Fund IE00BFG1R445 0,29% 1,14% -0,05%
DFA Global Short Fixed Income Fund IE00B3QL0Y14 -0,82% 2,95% 0,77% 1,09% -0,20%
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF IE00BZ163G84 2,52%
Vanguard EUR Government Bond UCITS ETF IE00BZ163H91 0,05%
iShares Global Corp Bond EUR Hedged UCITS ETF IE00B9M6SJ31 7,22% -0,83% 4,12% 3,49%
iShares € Corp Bond BBB-BB UCITS ETF IE00BSKRK281 5,18% 3,34%
iShares Core € Government Bond ETF IE00B4WXJJ64 2,02% 12,98% 1,48% 3,11% 0,00%

Kosteneffizienz und breite Streuung über möglichst viele Anlageklassen, Länder und Branchen sind entscheidend für den Anlageerfolg. Unser Indexfonds-Anlagestrategien investieren in über 12.000 Einzelwerte mit einer Kostenquote (TER) zwischen 0,15% und 0,39% p.a. (je nach Risikoklasse, die TER der einzelnen Indexfonds liegt zwischen 0,07% und 0,69%). Zum Vergleich: Eine Studie der Universität Zürich (Prof. Hens) kommt zum Ergebnis, dass die durchschnittliche Gesamtkostenquote bei aktiv verwalteten Aktien- und Mischfonds bei 2,4% und bei Dachfonds sogar bei 3,6% p.a. liegen.

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  • Michael Mülbaier
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