Wir unterstützen Sie dabei, kluge Entscheidungen zu treffen und verhelfen Ihnen zu mehr Zeit für die wichtigen Dinge im Leben.

Unabhängige Finanzberatung und Versicherungsmakler für akademische Berufe

Die meisten erfolgreichen Menschen streben danach, die richtige Balance und mehr Zeit für die bedeutenden Dinge im Leben zu finden. Wir unterstützen Angehörige akademischer Heilberufe sowie Akademiker aus Wirtschaft und Technik dabei, indem wir uns vertrauensvoll um ihre Anliegen kümmern und ihnen helfen, kluge Entscheidungen zu Finanzen und Versicherungen zu treffen und umzusetzen.

Unsere Finanzdienstleistungen garantieren wir bundesweit, als persönliche Beratung vor Ort sowie mittels Onlineberatung via Bildschirmübertragung und Telefon. In einem kostenfreien Erstgespräch können wir gerne prüfen, ob wir zueinander passen und den Umfang der Finanzberatung vereinbaren.

Ihre Wünsche und Ziele

Ziel unserer Dienstleistung ist es, Sie bei der Erreichung Ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen. Zunächst gilt es dabei Ihre Wünsche und Ziele zu erfassen. Wo stehen Sie heute? Was wollen Sie in der Zukunft erreichen? Wo sind die Lücken dazwischen? Wir analysieren Ihre Situation objektiv und versprechen Ihnen nicht das Blaue vom Himmel. In unseren Anlagestrategien bevorzugen wir effiziente, provisionsfreie Lösungen .

Unsere Beratung

Ob im Rahmen einer einmaligen Beratung, situativer Finanzberatung bei Bedarf oder dauerhafter Finanzberatung. Ob als Beratung zu ausgewählten Finanz- und Versicherungsthemen oder als ganzheitliche Finanzberatung. Wir kümmern uns nach Ihren individuellen Vorstellungen um Ihre Anliegen. Unsere unabhängige Finanzberatung ist objektiv und von Anfang an persönlich.

Altersvorsorge

Nur mit privater Altersvorsorge ist in Zeiten magerer Zinsen und Überalterung der Gesellschaft für viele Menschen der Wohlstand im Ruhestand erreichbar. Wir analysieren Ihre Vorsorgelücken und Vorsorgeverträge und erarbeiten Ihr individuelles Altersvorsorgekonzept.

Anlageberatung

Ganzheitliche Finanzplanung und ein erfolgreiches Anlagekonzept sind die Voraussetzungen für die Erreichung vieler Lebensziele. Wir erarbeiten einen auf Ihre Lebensplanung abgestimmten, effizienten Finanzplan, mit dem Sie souverän Ihre finanziellen Ziele erreichen.

Finanzcheck

Die Vergleichsrechner sorgen für Transparenz und bieten Selbstentscheidern die Möglichkeit ein Depot oder Konto zu eröffnen, einen Kredit zu beantragen oder Geld online anzulegen. Bei komplexen Entscheidungen empfehlen wir unsere kostenfreie telefonische Erstberatung.

Berufsunfähigkeit

Niemand ist vor Unfall oder Krankheit geschützt. Die Berufsunfähigkeitsversicherung ist bei Wegfall des Einkommens infolge schwerer Krankheit oder Invalidität der einzige Weg die finanzielle Existenz zu sichern. Bundesverfassungsgericht: 1 BvR 2027/02 vom 23.10.2006.

Krankenversicherung

Die Wahl der Krankenversicherung ist Ausdruck des Versorgungswunsches im Ernstfall. Die Krankenversicherung sollte die bestmögliche medizinische Versorgung nach dem modernen Stand der Technik und den Regeln der ärztlichen Kunst gewährleisten. Problem: 2-Klassen-Medizin!

Versicherungsvergleich

Das Fundament erfolgreicher Finanzplanung ist die Absicherung gegen die finanziellen Auswirkungen existenzieller Gefahren wie Haftung. Mit dem Vergleichsrechner können Sie Personen- und Sachversicherungen online vergleichen und bei Bedarf direkt abschließen oder Beratung anfordern.

Ratgeber Geldanlage: Was Finanzberater und Banken gerne verschweigen

Aufgrund der hohen Anlagekosten performen 90% der Fonds schlechter als der Marktindex. “Etwa 500 Milliarden Dollar an Gebühren, welche die globale Finanzbranche jährlich vereinnahmt, sind ein mächtiger Anreiz, die Dinge zu lassen, wie sie sind

Dr. Gerd Kommer

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Michael Mülbaier

Diplom-Betriebswirt,
Finanzfachwirt

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