Finanzberatung München
Wir helfen erfolgreichen Menschen dabei, kluge finanzielle Entscheidungen zu treffen und umzusetzen. Wir kümmern uns vertrauensvoll um Ihr Anliegen und verhelfen Ihnen zu mehr Zeit für die wichtigen Dinge im Leben.
Unsere Beratungsleistung bieten wir in unseren Büros in Karlsruhe und München, bei Ihnen vor Ort und mittels Onlineberatung via Bildschirmübertragung und Telefon. In einem kostenfreien Erstgespräch können wir gerne prüfen, ob wir zueinander passen und den Umfang der Finanzberatung vereinbaren. Die Finanzanalyse erfolgt nach der vom Verbraucherschutz und Wissenschaftlern entwickelten Deutschen Finanznorm: DIN SPEC 77222.
Ihre Wünsche und Ziele
Ziel unserer Beratung ist die positive Gestaltung Ihres Lebens und das Ihrer Familie. Zunächst gilt es daher Ihre Wünsche und Ziele zu erfassen. Wo stehen Sie heute? Was wollen Sie in der Zukunft erreichen? Wo sind die Lücken dazwischen? Mit Hilfe unseres Expertennetzwerks können wir auch bei komplexen Fragestellungen helfen, mit dem notwendigen Weitblick die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Unsere Beratung
Ob im Rahmen einer einmaligen Beratung, situativer Finanzberatung bei Bedarf oder dauerhafter Finanzberatung. Ob als Beratung zu ausgewählten Finanz- und Versicherungsthemen oder als ganzheitliche Finanzberatung. Wir kümmern uns nach Ihren individuellen Vorstellungen um Ihre Anliegen.
Finanzplanung
Ganzheitliche Finanzplanung und ein erfolgreiches Anlagekonzept sind die Voraussetzungen für die Erreichung vieler Lebensziele. Wir erarbeiten einen auf Ihre Lebensplanung abgestimmten, effizienten Finanzplan, mit dem Sie souverän Ihre finanziellen Ziele erreichen.
Altersvorsorge
Nur mit privater Altersvorsorge ist in Zeiten magerer Zinsen und Überalterung der Gesellschaft für viele Menschen der Wohlstand im Ruhestand erreichbar. Wir analysieren Ihre Vorsorgelücken und Vorsorgeverträge und erarbeiten Ihr individuelles Altersvorsorgekonzept.
Finanzcheck
Die zweite Meinung eines unabhängigen Experten zur Prüfung bestehender Verträge oder Angebote, zeigt Ihnen Optimierungspotential auf und schützt Sie vor Fehlentscheidungen. Unsere Vergleichsrechner zeigen Ihnen in vielen Sparten direkt die Beiträge an.
Versicherungsmakler
Das Fundament erfolgreicher Finanzplanung ist die Absicherung gegen die finanziellen Auswirkungen existenzieller Gefahren wie Haftung oder Krankheit. Mit dem Risikomanagement erhalten Sie eine kostengünstige Absicherung Ihrer privaten und beruflichen Risiken.
Geldanlage: Ausgangslage
Die meisten Banker und Finanzberater empfehlen aktiv verwaltete Fonds und Anlageprodukte, obwohl wissenschaftliche Untersuchungen bestätigen, dass 90% dieser Produkte schlechter als der Vergleichsindex performen. Die hohen Kosten dieser Standardprodukte führen dazu, dass viele Anleger Ihre Ziele nicht erreichen.
Indexfonds und ETFs
Die Strategie über Indexfonds und ETFs in Anlageklassen zu investieren und somit effizient die Marktrendite zu erzielen und erfolgreicher als 90% der aktiv verwalteten Fonds abzuschneiden, wird dem Anleger selten aufgezeigt, da hierbei keine Ausgabeaufschläge oder Provisionen fließen.
Wissenschaftlich fundierte Anlagestrategien
Unsere ETF- & Indexfonds-Anlagestrategien zielen nicht darauf ab, durch Spekulation den Markt zu schlagen, sondern durch breite Streuung und geringe Kosten effizient die Marktrendite der gewählten Anlageklassen zu erzielen. Die Vermögensaufteilung basiert auf dem Rendite-Risiko-Profil des Mandanten.
Ratgeber Geldanlage: Was Finanzberater und Banken gerne verschweigen
Aufgrund der hohen Anlagekosten performen 90% der Fonds schlechter als der Marktindex.
“Etwa 500 Milliarden Dollar an Gebühren, welche die globale Finanzbranche jährlich vereinnahmt, sind ein mächtiger Anreiz, die Dinge zu lassen, wie sie sind.“
(Dr. Gerd Kommer)